杭州信用卡套现

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揭秘,银行如何抓信用卡套现!

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发表于 2016-4-12 10:58:20 | 显示全部楼层 |阅读模式
  揭秘,银行如何抓信用卡套现!

  很多朋友在刷卡时,可能都遇到过,遭遇银行客服来电核实,询问该笔交易是否本人真实的刷卡消费,或者询问具体地点,等等信息,其实,你的这些消费动作,已经进入到银行的反欺诈系统,被列为疑似欺诈交易中,故而,银行为了持卡人卡片安全,会进行交易验证,同时,也是在进行信用卡套现识别,那银行到底是如何抓信用卡套现的呢?我们来揭个秘!

  首先讲,哪些交易场所容易被银行定义为套现嫌疑?申请POS注册过的地址,曾经发生过套现行为,再次交易,随时会被银行盯上;批发类、个人移动POS、房产/钢贸类,这些频繁发生大额交易的类别,属于银行重点“照顾”行业;建议持卡人在刷卡时需要额外留意。

  其次讲,哪些个人交易行为,易被银行定义套现嫌疑?低频交易卡,突然发生一笔或多笔集中大额交易,你被银行客服核实的几率就会几何倍增长;刷卡交易超过5000,且都是整数型消费,如10000、20000/50000等,那你被银行降额的概率就很高了;2小时之内,同时跨省市多笔交易,那不是你的卡被盗刷了,就确实有套现的嫌疑;但也有例外,比如你确实是在两省/市,交界地区,很容易发生跨界交易,银行一般核实后,也不会有其他动作。

  再有,现在很多理财公司也打着信用卡理财的名义,实际上就是信用卡套现行为,打银行的擦边球,这种行为,极其容易被银行发现,一旦打上套现标签,那个人将承担严重的信用风险,被封卡、降额,进入银行黑名单。

  最后,杭州信用卡网还是奉劝各位信用卡持卡人,最好不要打信用卡套现的想法,偶然的一次投机成功,不代表次次都能逃过银行法眼,一次失败,将成为你终身的信用污点。


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